Um dos maiores paradoxos do mundo empresarial é que uma empresa pode apresentar lucro na DRE e, ao mesmo tempo, não ter dinheiro para pagar os boletos da semana seguinte.
A causa disso quase sempre está em falhas crônicas no gerenciamento do Fluxo de Caixa.
Os 5 Erros Mais Graves no Fluxo de Caixa
1. Confundir Caixa com Lucro
Lucro é uma medida contábil e econômica calculada pelo regime de competência. Caixa é a realidade financeira disponível no momento (regime de caixa). Vender a prazo com faturamento recorde não garante liquidez imediata.
2. Descompasso entre Prazos de Pagamento e Recebimento
Se você paga seus fornecedores em 15 dias, mas recebe dos seus clientes em 60 dias, precisará de um alto volume de Capital de Giro para cobrir esse intervalo. Negociar prazos com fornecedores é o primeiro passo para aliviar o caixa.
3. Misturar Contas Pessoais com Contas da Empresa
A retirada descontrolada de sócios para despesas domésticas é um dos principais vilões da saúde corporativa. O ideal é fixar um Pró-labore transparente e distribuir lucros apenas após a apuração semestral ou anual.
4. Não Fazer Projeções Futuras (Orçamento)
Acompanhar o caixa apenas olhando o extrato bancário do dia é como dirigir olhando apenas para o retrovisor. É fundamental projetar entradas e saídas para os próximos 30, 60 e 90 dias.
5. Estoque Parado e Desbalanceado
Estoque é dinheiro imobilizado na prateleira. Mercadorias com baixo giro depreciam, ocupam espaço e consomem recursos que poderiam estar rendendo ou garantindo liquidez.
Como a Acert Gestão Ajuda a Estruturar seu Caixa
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